МВФ і PEP-поправка: чому Фонд вимагає скасувати зміни до фінансового моніторингу
Оновлено: 27.07.2026
Міжнародний валютний фонд висловив занепокоєння ухваленою Верховною Радою поправкою, що змінює правила щодо «політично значущих осіб» (PEP). МВФ виступає за скасування змін як умову продовження фінансової підтримки України. У відповідь група колишніх посадовців і експертів оприлюднила відкритий лист із запереченнями.
Що таке PEP і як це пов’язано з фінансовим моніторингом
PEP (Politically Exposed Person) — категорія осіб, які обіймали або обіймають публічні посади: народні депутати, міністри, чиновники, члени їхніх родин. У системі протидії відмиванню коштів банки зобов’язані застосовувати до PEP посилений фінансовий моніторинг — додаткову перевірку операцій та джерел доходів.
Ухвалена поправка, на думку МВФ, послаблює ефективність цих правил. Фонд стверджує, що зміни суперечать стандартам протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CFT).
Позиція колишніх посадовців і бізнесу
Автори відкритого листа — колишні заступники міністрів, підприємці та громадські діячі — не погоджуються з оцінкою МВФ. Вони стверджують, що поправка не знижує стандартів фінансового моніторингу, а навпаки — усуває зайве навантаження на осіб, які вийшли з публічних посад давно і більше не несуть підвищеного ризику.
За їхньою позицією, Фонд не повинен ставити питання скасування поправки умовою підтримки, оскільки це втручання у внутрішнє законодавство країни.
Правила фінансового моніторингу в Україні регулюються НБУ та Держфінмоніторингом. Вони поширюються не лише на банки, а й на ліцензовані МФО, нотаріусів і бухгалтерів. Для звичайних позичальників — фізичних осіб — суттєвих змін у процедурі отримання кредиту ця поправка не несе.
Що буде далі з МВФ-програмою
Україна перебуває в активній програмі МВФ Extended Fund Facility (EFF). Виконання структурних маяків — умова отримання чергових траншів. Якщо суперечка навколо PEP-поправки загостриться — це може вплинути на терміни наступного перегляду програми.
Стежити за змінами у фінансовому законодавстві, умовами кредитування та новинами регулятора зручно в розділі фінансових новин NEOCred. Порівняти поточні умови позик можна у каталозі МФО.